ウェルスナビで損(-8万)したけどその後10万増えました。【レビュー】

ウェルスナビは投資初心者におススメ

  • ウェルスナビで損したくないから、レビューや口コミを参考にしたいな。
  • ウェルスナビは投資初心者でもできるかな?
  • 他のロボアドもあるんだけど、ウェルスナビでいいのかな?

そんなあなたに向けての記事です。
この記事を読めば、あなたが挑戦したい投資が、レンジでチンをするくらい簡単に行えます。

しかもあなたは、投資の運用方法について悩んだり、時間をすり減らすことなくお金を手にすることができるのです。
私はウェルスナビで特別な勉強をすることなく、お金を運用し続けることが出来ました。

投資をしたくても一歩踏み出せないのはもったいなさすぎます。
投資をするという考えこそ、価値があると思うので前向きに考えてみてください。

興味のある方は、ぜひ真剣に読んでみてくださいね。



目次

ウェルスナビで損もあるけど、おすすめできる【レビュー】

ウェルスナビは、結論から言いますと投資初心者にめちゃくちゃおすすめです。

投資に必要なものは以下です。

  • 投資の勉強
  • 勉強する時間
  • マイナスに耐えられる強いメンタル

ウェルスナビなら上記がなくとも大丈夫だし、メンタル面が弱くて負けることがありません。

技術・メンタルをカバー

為替取引でたったマイナス800円で損切りしていた私が、マイナス8万でも余裕を保つことができたのです。

 

もの
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マイナス800円でも、自分の判断ミスだと思うと動揺してしまいます。

一方、「マイナス8万とかぜんぜん駄目じゃないか」とツッコミがあると思いますが、今はちゃんと上昇していて、プラスになっており、どんどん資産を増やしています。

技術・メンタル面が不安定で自信がない初心者こそ、ウェルスナビをするべきです。

投資初心者のメンタルは豆腐

初心者が投資に負けるには理由があって、それは自分のことを信じきれないことなんです。
どんなに戦略を練ったとしても、相場が反対に動いた瞬間に「うわぁぁぁ!!!」ってなって損切りして終了です。

だいたいの投資初心者のメンタルは豆腐並みです。

投資のプロであるウェルスナビなら、いきなり損切などせず、上手に運用してくれます。

ウェルスナビのリスク5の運営実績を赤裸々に公開

私の場合の結果を申し上げますと、先ほども言ったように2018年はマイナスで終わりました。
最高マイナス8万円でさすがにショックでしたが、メンタル面は安定していました。

プロに任せていると思うと不思議なことに大きな変動でも耐えることが出来ます。

マイナスだった理由は、2018年2月の調整と10月の調整で2回も大きく株価が下がったことです。
他にも理由はありますが、割愛します。

「マイナス コワイ ヤラナイ」、と思うでしょうが、投資初期にこのようなマイナスを味わえたことは非常に良かったと思います。

乗り越えることが出来たことでますます信頼と期待がアップしております。

去年は下落した分、安い価格で購入することが出来ましたし、このときに買ったものの値がプラスに働いたとき、すごいパワーを発揮してくれます。

 

ウェルスナビを使用しての感想

まるでポイントでも集めているかのような感覚で、気楽に投資ができます。
グラフ表示なので、細かいことを考えずに見れるので楽しいです。

もちろん細かく、各銘柄ごとに見ることもできるので、「何の銘柄が上がっている?」をいう疑問も簡単にチェックすることができます。

パソコンからも見れるのですが、スマホアプリだと外出先でも、仕事先でもサクッと確認出来ていい感じですよ!


もの
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投資は難しくないと思えました。

 

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ウェルスナビを使用して感じたメリット

ウェルスナビを使用して感じた良かったことを伝えます!

ウェルスナビのメリット:投資初心者にやさしい設計

投資をやったことがない人でも、簡単に使えるというのがいいところです。

プロは1日中パソコンの前で待機して戦略を練っている事に対し、初心者が相場の波に勝てるはずがありません。
プロは仕事としてお金を稼ぐ為に本気です。

たいしてあなたは本職は投資とは無縁の仕事だと思います。
簡単に考えて勝ち目はありませんね?

もの
もの
確かにない・・・。

でも深く考えることはウェルスナビにおまかせできるし、面倒な購入も全て知らない間にやってくれます。

休日も投資の本を買って一日中難しい顔をして読まなくてもいいし、
自分で作ってしまったマイナスにたいして、イライラしてせっかくの家族の時間をムダしなくてもいいのです。

あなたは空いた時間にアプリをパッとみて、増えたお金を眺めるだけですむのです。

これなら休日は友達や家族とたくさん遊べますし、たくさんの時間を自分のために使えます。

せんぱい
せんぱい
ウェルスナビは現代人にぴったりの投資法よ!

ウェルスナビのメリット:使っている人がたくさん居て、情報が得やすい。

ウェルスナビをツイッターで検索すると、多くの人が直近の運用を上げていたりします。
大体の場合、スクリーンショットも一緒に上げてくれている生の情報なので、信頼できます。

ウェルスナビが購入しているものはプランは違えど同じなので、なぜ下がったのか、なぜ上がったのかの情報を簡単に知ることが出来ます。

マイナス時に不安になっても検索をすればリアルタイムで情報を知ることができます。安心感がありますし、疑問も解けますね。

ウェルスナビのデメリット・向いてないひとは?

デメリットはどのようなものがあるのでしょう。実際に使って感じたことを伝えます。

デメリット:元割れするし、マイナス期間も長い場合もある。

あえて欠点を伝えるとするならば、マイナスの期間はそれなりにあるということです。脅すわけではありませんが、普通に一年間ずっとマイナスでした。

元割れというのは、投資額より利益が減ってしまうという意味です。どんどんどんどんマイナスになっていき、しまいにはスコーンと下がりました。※現在資産は増えています。

登録前に言っておきますが、最初のときこそマイナスになりやすいです。(もちろん、最初からプラスに働くこともあります)

 

もの
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複利効果が発揮されていない初期は、どうしてもマイナスになりがちなの


このことを頭に入れておくことで、動揺せずにいられます。私もこのことを知っていたため、ウェルスナビをやめることなく、今では値が戻ってきている状態です。

長期間運用して安定していくと、徐々にプラスへ向かっていくという感じです。

ウェルスナビを使うことに向いていない人は?

自分で個別銘柄を買いたい人には向きません。

自分の塩梅でカスタムすることはできないからです。その場合はウェルスナビではなく、普通に証券会社での購入をおすすめします。

ウェルスナビは自分の持っているお金をロボアドがいい感じに運用してくれる仕組みなので、自我は不必要なのです。

運用がマイナスでも損していないからOK!

ウェルスナビのことを1年は使っていて、マイナスも出していましたが、大きく不満なところはないです。手数料のことはほかの記事にも書いていますので、参考になさってください。

分配金で手数料をまかなうことができるという記事です。

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マイナス期間は安く買える大事な時期

ウェルスナビの強いところは、損益が出ているときの動きです。マイナス期間は、最大の買い時ポイントです。

ですが、一歩間違えると失敗してしまう買い時ポイントなのです。

株価が下がってしまったとき、プロなら冷静に行動できるのですが、初心者には難しいです。買い時がわからなくて、チャンスを逃してしまう場合も多々あります。

ウェルスナビなら買い時を逃しませんので、うまく切り替えしてくれますよ。

 

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ウェルスナビと他のロボアドとの比較をしてみました。

さっと申しあげますと、ウェルスナビ1択でOKです。
ウェルスナビは他のロボアドよりも良い成績を残しているからです。

 

なにより画面上のわかりやすさが抜群です。

一番気に入っているのはアプリの使い心地で、初めて見た人でもスムーズに使えるので、かなりよいです。

 

ウェルスナビだけに存在する「DeTAX(デタックス)」他のロボアドにはない機能!

デタックスとは、「税による負担」と「含み損」とで相殺し合い、翌年以降に負担を先延ばしにし、税金を少なくするサービスです。

せんぱい
せんぱい
これはウェルスナビにしかない唯一の機能なのよ。

毎年必ず行われるものではありませんが、ウェルスナビが必要と判断した場合に行ってくれます。

これにより、デタックスが行われた際には他のロボアドの場合より手数料が安くすむことがあるので、優れている面だといえます。

このようにすばらしい機能ですので、ウェルスナビを選ぶ価値が十分にありますね。ロボアドならウェルスナビを選ぶべきですね。

ウェルスナビには種類があるけど、使うなら本家ウェルスナビがおすすめ

 

ウェルスナビはSBIなどでも展開されていますが、本家のウェルスナビを登録をおすすめします。

 

ウェルスナビ(本家)
ウェルスナビ for SBI証券
ウェルスナビ for 住信SBIネット銀行
ウェルスナビ for ANA
ウェルスナビ for JAL
ウェルスナビ for ソニー銀行
ウェルスナビ for イオン銀行
ウェルスナビ for 横浜銀行

 

ウェルスナビ本家なら口座指定の縛りがなく、最低金額も10万円から始められます。私も本家のウェルスナビを使用していて、口座は自分が会社で使っている地方銀行のものでOkでした。

他のウェルスナビでは、口座を指定されていたり、最低金額は30万円からとハードルも高いです。このことから、ウェルスナビは断然本家をおすすめします。

初めてまたは追加で10万円以上のご入金をしていただいたお客様に、入金額に応じて最大10万円をプレゼントするキャンペーン中です!お早めに!

ウェルスナビは50万以上の運営と半年以上出金しないことで長期割でお得!

50万円以上を運用していてなおかつ半年以上出金しないという条件で割引が適応されます。これにより、年間の手数料が1%だったものが0.9%まで下がります。

私は50万を超えたのでもう数ヶ月経つことで手数料が下がることになります。
これはうれしいですね。

もの
もの
どれくらい安くなるのか、気になりませんか?

 

すご~~く適当に計算すると、

60万円の運用時に手数料が1%だったときの1ヶ月の手数料は
60万×1%=6000
6000÷12(ヶ月)=500円

60万円の運用時に手数料が0.9%だったときの1ヶ月の手数料は
60万×0.9%=5400
5400÷12(ヶ月)=450円

 

このように、60万円の運用なら1ヶ月50円ほど安くなりました。年間600円ほど安くなる見込みです。
結構うれしいですね。

ウェルスナビを貯金代わりに。積み立ては1万円からできます。

貯金をするようなイメージでウェルスナビを使用することが出来ます。なお、1万円から積み立ては出来るのですが、2万円たまらないとウェルスナビは購入してくれません。

この場合としては2ヶ月に1回の購入になりますね。私は月に2万を積み立てているので、毎月購入してくれています。(といっても、ウェルスナビは相場が荒れているとタイミングをみはからっていて、すぐに買わないときもあります。)

もちろん、毎月2万以上でもバンバン購入してくれます。

1万以上なら自分のお財布と相談してお好きな額を選べますよ。

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ウェルスナビはボーナス時にも対応してます!

夏と冬に1回ずつ、ボーナスが入る月にお金を別途上乗せすることが出来ます。最初はしなくてもいいかな?と思ったのですが、せっかくなので使っています。(プラス2万上乗せしています。)

ウェルスナビは投資なので、あくまで余分なお金で運用することが大事です。1ヶ月1万円で限界の人でも、ボーナス時にちょっぴり上乗せしてあげることで多く運用できます。

 

もの
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ボーナス時にもコツコツ増やしていきましょう。

ウェルスナビを登録する前に用意しておくべきこと【気にすべき注意点】

ウェルスナビに登録するには必要なものがあります。お金がかかる注意点もありますので、よく確認をしておきましょう。

ウェルスナビ登録前に必要なものを準備

登録前に必要なものを準備しておくとスムーズです。必要なものは以下です。

携帯番号
メールアドレス
パスワード
振込先口座
本人確認書類
入金するための銀行口座(お金を入れておくよう)

ここで、運転免許証などの本人確認書類ですが、運転免許証がない人もいると思います。なのでこちらを参考にしてください。

  1. 運転免許証 + 個人番号通知カード
  2. 運転免許証 + 住民票(マイナンバー記載)
  3. パスポート + 個人番号通知カード
  4. パスポート + 住民票(マイナンバー記載)
  5. マイナンバーカード

 

この中のひとつの項目を選択し、スマホでカシャっと撮影してアップロードすればいいだけなのでとっても簡単ですよ。

入金口座はクイック入金のときに使用します。
クイック入金は、インターネット上でお金を送ることで、すぐに反映する便利な入金方法です。

クイック入金は以下のインターネットバンキングが使えます。手数料は無料ですよ。

三井住友銀行
みずほ銀行
三菱UFJ銀行
住信SBIネット銀行
ソニー銀行
イオン銀行
じぶん銀行

銀行振り込みもできますが、手数料がかかりますのでお勧めしません。

インターネットバンクがない人は銀行振り込みもできるのですが、手数料がかかります。事前にインターネットバンクの登録をおすすめしています。

私が使用しているのは住信SBIネット銀行で、かれこれ10年使用しています。ふとした時に無料で振り込み(月3回~)ができるので大変便利なので、こちらも登録しておいて損はないです。

インターネットバンクに抵抗がある方もいるかと思いますが、使ってみるとかなり快適なので是非に。

確定申告についての疑問

はじめて投資をする人は特定口座なんて言葉、ピンと来ないと思います。

なので、ここではあなたの職業をみて確認できるようにしました。

サラリーマンは特定口座(源泉徴収あり)で確定申告は必要なの?

サラリーマンやOLの方は口座開設時に源泉徴収ありに設定することで確定申告を自分でやらなくても良いのです。

なぜかといいますと、ウェルスナビの方で納税処理を代行してくれるからです。

確定申告に時間を割くことがないので、便利ですね。私は会社に所属しているOLなので、特定口座(源泉徴収あり)です。

利益が合計20万円以下なら申告しなくていい?

給与所得及び退職所得以外の所得の金額の合計額が20万円以下の人は、申告の必要はありません。

国税庁より引用:給与所得者で確定申告が必要な人

 

せんぱい
せんぱい
上記のように20万円以下の儲けなら申告は必要がないのよ。
もの
もの
確定申告なしにすれば、利益20万円以下なら税金を余分に払わなくてもOKなんですか?

 

せんぱい
せんぱい
そうなのだけど、住民税のために確定申告を行う場合があるから、注意よね。

 

20万円以下なら税を取られないから、という理由で源泉徴収なしにすることもできるのですが、住民税の関係で申告をしなければいけない場合が出てきます。

結果、別途申告をしなければいけないとなると少々面倒ですので、特定口座の源泉徴収ありがおすすめです。

 

フリーランスの方や自営業の方は特定口座を源泉徴収なしに設定

フリーランスの方は特定口座(源泉徴収なし)にしておきましょう。

フリーランスの方は自分で確定申告を行うのが常なので、こちらに設定すればOKです。

 

ウェルスナビへの疑問を丁寧に取り除きます。

ウェルスナビをするにあたって、不安を解消いたします。簡単といえど投資は投資なので慎重に検討しましょう。

自分に合う合わないもありますので確認してみてくださいね。

投資は全然わからなくてもやってもいいの?

ウェルスナビは投資がわからない方でも全然OKです。むしろ銀行でおススメされる商品よりも良いのではないかと思います。

気を付ける点があるとすれば、初期にドカンとお金を入れすぎるのは良くないです。(数百万とか)

理由は、最初から大金を運用し、ドカンと下がったときの反動が大きいからです。お金を多く入れたい場合は毎月の自動振り込みの値を多めに設定してあげることでバランスの取れた投資が出来ます。

 

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マイナスが出てしまったらどうしたらいいの?

結論を言いますと、マイナスが出ても放置です。上級者ですと、大きなマイナスになったときにお金を多めに入れてあげることで、「安いときに買う」ということが出来ます。

※買うタイミングは、ウェルスナビが勝手に考えてくれます。とっても楽ですよね。

逆にマイナス時にやってはいけないのは、うかつにウェルスナビをやめることです。

全体の12%マイナスからでも復活は全然あるので、あきらめずにプラスに転じることを待っていましょうね。

取引内容はどうやって見ればいいの?

ウェルスナビが取引を行ったとき、必ずメールが届きます。

「今月はこれをこれだけ買ったよ。」「これを売ったよ。」「リバランスしたよ」・・・などの報告があるので、放置しているといっても完全に忘れることはありません。

ウェルスナビの良い点として、アプリやパソコン上で取引履歴を見ればどのような運用をしているか簡単に見ることができます。

↓アプリの画面です。「その他」の中からピンク色で囲んである部分を押すと、取引履歴が見れますよ。

選択

 

難しいことは書いてありませんし、しりたい情報もサクッと見れるので、とっても便利です。取引履歴はアプリを使えばスマホから一瞬で見れますし、操作も楽です。

取引履歴はスクロールするだけで毎月の分、過去の分がさらっとみることができます。

ウェルスナビ分配金

分配金はこのような感じで見れますよ。

ウェルスナビは電話サポートもしています【安心】

ウェルスナビでは電話サポートもしていますよ。

不明な点は聞いてみましょう。

WealthNavi お客様サポート
0120-804-040
03-6632-9578(携帯電話・IP電話からはこちら)

受付時間
変更前:月~金 9:00 ~ 17:00(年末年始及び祝日を除く)
変更後:月~金 9:30 ~ 17:00(年末年始及び祝日を除く)

メールでの問い合わせはこちらです。

 

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ウェルスナビの良いところは、いわゆる難しい用語が使われることなく簡単に登録が行えることです。わかりやすく導入・運用できますので安心してお使いいただけます。

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ウェルスナビシュミレーション

私の場合はこのような感じです。2018年が芳しくなかったため、あんまりいい感じではないですが。

ウェルスナビをすることであなたが得られるものは・・・?

投資の開始が早ければ早いほど、お金は増えます。あと5年の間で投資すればいいや~なんて考えていたらいつになっても投資はできません。

「投資したいな~」とつぶやいたまま、普段どおりの生活をしつづけ、きっかけもないまま投資への熱も失われてしまうのです。

そんなことでは残念ながら、儲けることができませんし、お金は増えません。お金が増えれば増えるほど、気兼ねなく外食も楽しめますし、すきな服が高くても買う気持ちになれます。

飲食店で、食べたいメニューが高いからという理由で本当に食べたいものを注文しない・・・なんてことありませんか?

お金のゆとりがあれば、自分の好きなものを躊躇なく選べます!

あなたはいつまでも、好きな食べ物すら節約志向でありたいですか?そんなことないですよね。お高いやつを気兼ねなく食べたいですよね。(笑

自分で投資銘柄を探す時間がない、投資する自信がない・・・でも、数年後のために投資はしておきたい!という方にウェルスナビはおすすめです!

 

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