企業型確定拠出年金スイッチングのやり方・取消方法を紹介。

確定拠出年金のスイッチングがわからない人は結構いるのではないでしょうか。
確定拠出年金のサイトではスイッチングの項目があり、初めて見た人は配分変更とごっちゃになって迷ってしまいます。

しろくま
スイッチングってなんだ・・・?
MONO
スイッチングは今まで購入してきた商品を売って、代わりの商品を選んで購入することだよ!

何となくわかったけど、やろうとは思わないな・・・。
スイッチングをやってみたいけど、正直いじるのは怖いな。

こんなこと思っていませんか?

スイッチングを適宜行うことによって目標としている配分に近づけていけますよ。
ぜひ参考にしてくださいね。→ 30代の人の積極的な配分はこちら

さらに、スイッチングの一番の使いどころは利益の確保です。

元本確保型は若いときにはあまり必要性はないのですが、60歳近くになってから「守り」としての効果を発揮させます。

MONO
定年が近くなったとき、ドカーンと損益評価が下がっちゃったらって嫌だなって思うよね。
しろくま
思う思う!定年間際で資産が減ったら泣いちゃう。
MONO
定年近くなったら、どんどん株式の利益をスイッチングで元本保証型にしてしまえば、スイッチングした分は守れるんだよ!

例えばこのように30代では国内株式と外国株式を多く保有します。
この時はリスクを多めに、利益を増やす気持ちでいきましょう。

次に50代ではだんだんと国内株式・外国株式を売って、元本確保型を購入しましょう。
元本保証型ならこれから何があっても減ることがないので安心して保有できます。

このように年齢によってスイッチングで自分の思うリスク管理をしていきましょう。


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スイッチングの詳しいやり方。

まず、こちらは企業型確定拠出年金のサイトです。JIS&Tという企業です。

ログインをして、スイッチングを始めましょう。※加入者口座番号パスワードを忘れた場合は「よくあるお問い合わせ→ログイン」を確認してくださいね。

※加入した時にはがきが届いています。その中に加入者口座番号とパスワードが記載されていますので、念のため確認してくださいね。

左側にスイッチングと書いてありますので、そちらを押してください。
まず、売却したい商品を選びましょう。

購入する商品を選択・チェックします。複数選択可能です。

売却数量を記入しましょう。全部、または一部を選択可です。

数量を確認して、下部にある赤いボタンを押して次へ移動します。
※ボタンはこの画像には写っていません。すみません。

申込内容を確認して、下部にある赤いボタンを押して申込をします。

お疲れ様です。申し込みが完了しました。

いかがでしょうか。サイト上にも丁寧に進め方が書いてありますので、わかりやすいと思います。

次は、スイッチングの解除方法です。

スイッチングを取消する方法

左側の「スイッチング照会・変更・取消」を押します。
今回は取り消す方法なので「申し込みを取り消す」を選びます。

取消にチェックをつけ、「取消内容確認に進む」のボタンをクリックます。

内容を確認し、「取消」ボタンを押します。

お疲れ様です。スイッチング取消完了です。

このように簡単にスイッチングと取消が出来ますので、ぜひタイミングをみてやってみてくださいね。

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